I 10 ERRORI FINANZIARI DEL LIBERO PROFESSIONISTA: COME RICONOSCERLI E CORREGGERLI

OBIETTIVI La gestione del patrimonio del libero professionista richiede scelte coerenti con gli obiettivi personali, la disponibilità delle risorse e il rischio sostenibile. Liquidità non pianificata, decisioni rinviate, costi poco conosciuti e investimenti concentrati possono compromettere questo equilibrio. Il convegno affronta dieci errori finanziari ricorrenti attraverso il caso guida di un professionista tecnico e gli esempi contenuti nelle slide. Il percorso esamina l’effetto dell’inflazione e del tempo sulle scelte di risparmio, la lettura dei costi di fondi e polizze e i rischi dei prodotti complessi. Approfondisce inoltre la diversificazione, i limiti dei rendimenti passati come criterio di scelta e le criticità degli investimenti autonomi privi di una strategia. La parte conclusiva riguarda la definizione di un piano scritto, il monitoraggio del portafoglio e la gestione delle reazioni emotive nelle fasi di crisi. L’obiettivo formativo è fornire strumenti di lettura e criteri di valutazione per riconoscere gli errori, comprenderne l’impatto sul patrimonio e individuare possibili correzioni coerenti con la situazione del professionista. Il confronto sui casi presentati aiuta a collegare costi, rischi, orizzonte temporale e obiettivi, sviluppando maggiore consapevolezza nel dialogo con gli intermediari e i consulenti. Competenze attese: Riconoscere i dieci errori affrontati e le loro conseguenze sulla pianificazione del patrimonio. Individuare le principali voci di costo e gli elementi di rischio negli strumenti esaminati. Valutare la coerenza delle scelte rispetto a obiettivi, tempi e diversificazione. Definire gli elementi essenziali di un piano scritto e di un processo di revisione delle decisioni. PROGRAMMA 14:30 Apertura dei lavori Alessandro Bertocchi — Prospecta Formazione 14:35 1.Liquidità e inflazione. Il potere d’acquisto del capitale e la distinzione tra riserva per imprevisti e risorse da destinare agli obiettivi. 2.Rinvio delle decisioni. Il ruolo del tempo, dell’interesse composto e dei piani di accumulo. 3.Costi dei fondi. Commissioni, retrocessioni, lettura del rendiconto costi e oneri e confronto tra fondi ed ETF. 4.Polizze finanziarie. Componente assicurativa e componente d’investimento, costi ricorrenti e penali di riscatto. 5.Certificati e prodotti complessi. Condizioni di protezione del capitale, barriere, costi impliciti e rischio dell’emittente. 6.Concentrazione del portafoglio. Esposizione ai titoli di Stato italiani e criteri di diversificazione geografica e per emittente. 7.Rendimenti passati e scelte d’investimento. Limiti dei risultati storici e rischi dell’inseguimento delle mode di mercato. 8.Investimenti autonomi senza strategia. Selezione dei titoli, confronto con un riferimento di mercato e coerenza del portafoglio. 9.Assenza di un piano scritto. Obiettivi, importi, scadenze, rischio sostenibile, ribilanciamento e monitoraggio. 10.Vendite dettate dal panico. Reazioni emotive durante le crisi e regole decisionali definite in anticipo. 17:15 Q&A – Domande e risposte 17:30 Chiusura dei lavori